ANAF a intensificat controalele asupra transferurilor de bani între persoane fizice, iar mesajul este clar: sumele care intră într-un cont fără documente justificative pot fi considerate venituri nedeclarate și impozitate drastic. Măsura face parte dintr-un pachet mai amplu de verificări menite să limiteze circulația banilor fără trasabilitate fiscală.
Pentru mulți români, transferurile de bani între prieteni sau rude sunt un gest obișnuit. Tocmai această frecvență a atras atenția autorităților fiscale. Din perspectiva ANAF, contează natura transferului, nu relația dintre persoane. Dacă banii nu pot fi explicați prin acte, riscul fiscal este real.
De ce poate reține ANAF până la 70% din bani
Legislația fiscală permite taxarea severă a sumelor care nu pot fi corelate cu venituri declarate sau cu documente justificative. În lipsa acestora, transferurile pot fi încadrate drept venituri nejustificate, iar statul poate reține până la 70% din valoare, incluzând taxe și penalități.
Pentru Fisc, un transfer bancar fără explicații este doar atât: un transfer. Abia documentele pot demonstra că a fost vorba despre un împrumut sau un ajutor temporar.
Ce înseamnă justificare acceptată de ANAF
Pentru a evita problemele, pot face diferența:
-
contract de împrumut semnat și datat,
-
mențiune clară la transfer („împrumut personal”),
-
dovezi ale rambursării,
-
corespondență scrisă care explică scopul transferului.
Fără aceste elemente, beneficiarul banilor rămâne expus în cazul unui control.
De ce sunt vizate transferurile între persoane fizice
ANAF urmărește identificarea banilor care circulă în afara sistemului fiscal. Transferurile frecvente între conturi personale pot ascunde venituri nedeclarate, motiv pentru care sunt analizate atent.
Exemplu simplu
Un transfer de 10.000 de lei între prieteni, fără mențiuni și fără documente, poate fi considerat venit nejustificat. În urma unui control, până la 7.000 de lei pot fi reținuți sub formă de impozit și penalități.
Cum te protejezi
-
tratează orice transfer ca pe o tranzacție serioasă,
-
folosește documente scrise,
-
explică clar scopul transferului,
-
păstrează dovezile de rambursare.
Ce trebuie reținut
ANAF nu sancționează ajutorul între oameni, ci transferurile fără justificare fiscală. Lipsa actelor poate costa scump.
